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小额贷款者必看!免得下次被坑

2016年08月19日
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  利用小额贷款者急于拿到钱款的心理,哄骗被害人签订巨额欠条,然后利用欠条追债。近日,上海市奉贤区检察院以敲诈勒索罪将韩肖等16名犯罪嫌疑人提起公诉。

  案件1:不速之客深夜堵锁眼泼油漆

  2015年年初的一天深夜,上海市民杨某家里来了一伙不速之客,他们在门外骂骂咧咧,用脚踹门,还用胶水堵住锁眼,在墙上用红色油漆写“还钱”。杨某究竟得罪了什么人,被这样骚扰?

  事情还要从2014年12月21日说起。杨某因生意周转急需用钱,在网上搜到一家名为“大众易贷”的贷款公司,帖子上说,有房产证就可以快速办理贷款,杨某拨打了帖子上的电话,并约好与该公司的人见面。

  和杨某见面的人名叫张阳,大概三四十岁。了解了杨某的一些基本情况后,张阳拿出一张借条让杨某填写。杨某注意到,借条是事先打印好的,只需要填上名字、所借金额和还款日期就可以了,收款人一栏是空白的。“为什么我只借了1.5万元,要写15万元的借条?”杨某表示不解,张阳解释说:“这是行规,你只需还1.5万元就可以。”

  借条写好后,张阳拿走了杨某的房产证原件、机动车产权证原件、户口本原件,并当场给了杨某8000元钱,说扣除3000元利息外,余下的4000元晚上通过银行卡转账给他。谁料,到了晚上,说好的4000元迟迟没有到账,杨某就给张阳打了电话,张阳说明天直接给现金,并约好了见面地点。

  次日上午,杨某开着车来到约定地点,然而出现在他面前的人不是张阳,而是4个地痞模样的人。领头人说:“我们是替别人讨债来的,这是你写的15万元借条,还钱吧。”杨某说:“我是写了这个借条,可我没拿到这么多钱啊?”领头人说:“你有什么问题找借钱的人去!”

  随后,杨某连续给张阳打了几个电话,一直没人接,他才意识到自己中了圈套。看着这伙人来势汹汹,杨某只得让对方先把自己的大众POLO轿车开走。因杨某不愿意还钱,这伙人开始持续骚扰杨某家。

  与杨某的情况类似,家住奉贤区的沈某也遭到了这伙人的暴力骚扰。2015年4月7日,沈某来到派出所报案。

  案件2:哄骗小额贷款者签下高额欠条

  警方在深入调查后,发现这不是一件单纯的诈骗案,背后有一个诈骗团伙多次以虚假借款的方式实施敲诈勒索。通过技术分析后,民警先后找到杨某、艾某等多名被害人,并基本掌握了该团伙的人员情况和敲诈方式。

  2015年4月23日下午,警方兵分几路将多名犯罪嫌疑人抓获归案,随后又根据嫌疑人口供将在逃的部分嫌疑人抓获。

  经查,犯罪嫌疑人韩肖等人先是在网上发帖,虚构信息称“凭上海身份证1小时放款”,可办理只针对上海人的小额贷款,以吸引被害人。

  被害人上钩后,由韩肖、张阳等人约被害人见面,在不给付或者仅给付小额本金的情况下,以公司需要审核资信,无抵押贷款需要虚增借款额为由,哄骗被害人在打印好的借条及协议上写下高于借款额几倍的数额。

  借条到手后,犯罪嫌疑人王海滨等人以言语威胁、电话骚扰等手段,以对被害人家里封堵锁孔、泼油漆、扔大便及对被害人家属进行骚扰等恶劣行径强行收账。

  一年作案18起,涉案金额近200万元

  截至案发,韩肖参与作案10起,张阳参与作案9起,王海滨参与作案11起……从2014年4月至2015年4月,查实16名犯罪嫌疑人作案18起,涉案金额近200万元。

  该案被移送至奉贤区检察院后,检察官经过审查发现这是一个组织和运行较为松散的团伙,成员间既合作作案,也单独作案,犯罪所得也基本上是谁参与谁分赃。

  检察官介绍说,犯罪嫌疑人利用被害人急需小额贷款,哄骗被害人写下了高额借条,然后上门敲诈勒索,作案方式具有极强的迷惑性。一些被害人发现进入圈套后,迫于嫌疑人的压力和恐吓选择“花钱买太平”,没有及时报案或者寻求法律帮助,给了嫌疑人可乘之机。嫌疑人正是利用被害人这种心理,拿着借条有恃无恐,威胁被害人,屡屡得逞。

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